外匯，就是外國貨幣或以外國貨幣表示的能用于國際結算的支付手段。中國1996年頒布的《外匯管理條例》第三條對外匯的具體內容作出如下規(guī)定：外匯是指：?、偻鈬泿拧０垘?、鑄幣。?、谕鈳胖Ц稇{證。包括票據、銀行的付款憑證、郵政儲蓄憑證等?！、弁鈳庞袃r證券。包括政府債券、公司債券、股票等?！、芴貏e提款權、歐洲貨幣單位?！、萜渌鈳庞嬛档馁Y產。外匯業(yè)務

一、功能定義

外匯業(yè)務是工商銀行的重要業(yè)務之一，主要包括代理外匯資金清算和外匯資金業(yè)務等。

二、產品簡介

代理資金清算

我行通過設在境外賬戶行的外幣清算賬戶、SWIFT系統(tǒng)以及資金匯劃系統(tǒng)為銀行同業(yè)及非銀行金融機構提供外匯資金清算代理業(yè)務。我行通過客戶在我行清算中心或所屬分行開立的外幣備用金賬戶，為客戶提供匯出匯款與匯入匯款解付服務，代理客戶進行多幣種的外匯資金清算。我行為客戶備付金賬戶中超過協(xié)議規(guī)定的最低存款部分支付利息，利率參照LIBOR的水平，由雙方協(xié)商確定。與此同時，工商銀行可以為客戶提供的包括結構性存款在內的外匯資金管理業(yè)務，增加客戶提高資金收益水平的途徑。

資金業(yè)務

通過運用各種金融工具，特別是各類衍生金融工具及其組合，工商銀行可以協(xié)助銀行同業(yè)在控制風險的前提下，實現外匯資產保值、增值的目的。工商銀行外匯資金業(yè)務品種主要包括代客外匯買賣、代理結售匯業(yè)務、代客外匯理財和代客外匯風險管理。